В соответствии с 115-ФЗ от 07.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – ПОД/ФТ), 1519-У от 26.11.2004 года «О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом» и Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, АКБ «Русьбанк» (ЗАО), вводиться следующий регламент действий при выявлении совпадения данных Клиентов физических или юридических лиц с данными «стоп-листа»:
1.При заведении клиента в АБС «Новая Афина», программа автоматически проверяет его на принадлежность к «стоп-листу». Физические лица проверяются по Ф.И.О.,серии и номеру паспорта, юридические – по ИНН. Если указанные данные заводимого клиента совпадают с данными одного из клиентов, находящегося в «стоп-листе», выводиться предупреждение, что физическое или юридическое лицо находиться в «стоп-листе», и такой клиент не заводиться. В случае совпадения данных юридического или физического лица со «стоп-листом», которому ранее было отказано в открытии счета в соответствии с Федеральным Законом №115-ФЗ появится следующее предупреждение:
• В таком случае сотрудник банка сообщает Уполномоченному сотруднику финансового мониторинга Дополнительного офиса/филиала о совпадении клиента со «стоп-листом». Уполномоченный сотрудник финансового мониторинга Дополнительного офиса/филиала, действует в соответствии с программой отказа в открытии счета, предусмотренной правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма АКБ «Русьбанк» (ЗАО).
• В случае совпадения данных юридического или физического лица со «стоп-листом», которому ранее был закрыт счет по причине реализации схем, связанных с «обналичиванием» денежных средств, появиться следующее предупреждение:
В таком случае сотрудник банка сообщает Уполномоченному сотруднику финансового мониторинга Дополнительного офиса/филиала о совпадении клиента со «стоп-листом». Уполномоченный сотрудник Дополнительного офиса/филиала незамедлительно сообщает сотруднику Информационно-аналитического управления ДО/филиала о клиенте, которому ранее закрыт счет в связи с реализацией схем, направленных на «обналичивание» денежных средств.
2. Особенности заведения клиентов, которым открываются накопительные счета.
Чтобы завести клиента - юридическое лицо без регистрации и ИНН, которому открывается накопительный счет, необходимо до перевода клиента в состояние "Доступен в работе" проставить ему признак "Накопительный счет". В таком случае не потребуется ввод ИНН и клиент будет заведен.
Как только регистрационные данные и ИНН клиента заносятся в электронную карточку клиента в «Новой Афине», необходимо снять признак «Накопительный счет».
Обращаю внимание сотрудников операционных отделов и бухгалтеров: При заведении новых клиентов физических или юридических лиц в Бухгалтере РКО, поле причина отказа плохой клиент не заполняется, данное поле заполняют только сотрудниками Управления финансового мониторинга.
Похожие рефераты:
|
Дипломные работы 
